Лицензия платежной системы в Ирландии

Расчеты с применением электронных денег становятся все более популярны. Это связано, в первую очередь, с удобством проведения и получения платежей. Для этого достаточно иметь обычный компьютер, планшет или телефон – посещение банка, где требуется долгое ожидание в очереди, не требуется. Еще один плюс – такие платежи проходят очень быстро, в том числе между странами.

Кроме преимуществ для конечного потребителя, электронные расчеты удобны и владельцам бизнеса:

• Не требуются расходы на охрану, инкассацию и упаковку денежных средств.
• Повышается удобство расчетов с контрагентами.
• Есть возможность быстрой регистрации счета на фирму, в том числе оффшорную компанию.
• Компания повышает свою репутацию в глазах клиентов и партнеров, как использующая современные технологии.

Чтобы иметь право проводить электронных расчеты, необходимо получение специальной лицензии e-money. Она выдается разными юрисдикциями, в каждой из которых свои требования к претенденту на лицензирование. К наиболее распространенным условиям относятся:

• Наличие местной зарегистрированной компании.
• Наличие реального офиса компании – здесь потребуется арендовать или купить помещение под офис.
• Наличие минимального уставного капитала.
• Ряд требований к топ-менеджерам и акционерам компании – от условий по резидентности до наличия у указанных лиц профессиональных качеств, связанных с работой в сфере электронных расчетов.
• Предоставление полной и детальной информации, касающейся деятельности будущей фирмы – бизнес-план на несколько лет, схема работы с клиентами, наличие всех необходимых условий для ведения деятельности и т.д.
• Выполнение условия по предотвращению мошеннических действий в системе электронных расчетов – особенно строгими в этом отношении являются требования второй Директивы ЕС.

Стандартно процесс получения лицензии занимает от нескольких месяцев до года. Сделать его максимально быстрым и комфортным позволяет профессиональная правовая поддержка.

Органом, который отвечает за выдачу компаниям лицензии электронных денег в Дании, является Центральный банк. Помимо выдачи лицензий, он также контролирует работу таких компаний. Он действует на основании Европейского положения от 2009 года, но постепенно переходит на более жесткие требования второй Директивы Евросоюза.

Согласно этим документам, общие требования к претендентам на получение лицензии e-money следующие:

• Наличие официального зарегистрированного офиса на территории Ирландии. Для этого компания должна арендовать или купить помещение. Там будут храниться все корпоративные документы фирмы, налоговая и бухгалтерская отчетность и печати.
• Наличие местной зарегистрированной компании.
• В штат фирмы должны входить минимум 2 топ-менеджера, имеющих резидентство юрисдикции, работник, ответственный за управление рисками, а также работник, отвечающий за основное направление работы компании.
• Компания должна оформить договорные отношения с должностным лицом, имеющим гражданство Ирландии.
• В пакет документов должны войти все документы, разъясняющие особенность деятельности компании – детальный бизнес-план, подтверждение наличия технических и материальных средств для реализации схемы работы, разработанная политика безопасности, подтверждение наличия механизмов, предотвращающих отмывание денег и другие мошеннические схемы в сфере электронных расчетов.

Подготовленные документы отправляются в Центральный банк Ирландии. При первом рассмотрении орган проверяет наличие всей необходимой     документации в поданном пакете и уведомляет претендента о принятии заявления на рассмотрение.  Само рассмотрение заявки может занимать до 6 месяцев, причем в это время Центробанк вправе запросить и иную документацию, не входящую в обязательный состав пакета документов. Поэтому важно заручиться профессиональной помощью, которая поможет оперативно предоставить недостающие данные и избежать отказа лицензирующего органа.

Если вы не имеете ирландскую компанию, для получения лицензии e-money ее требуется открыть. Наиболее удобным вариантом будет регистрация фирмы в частной форме и ограничением ответственности акционеров по числу акций. В таких компаниях нет ограничений по минимальному уставному капиталу, но необходимо выполнить ряд условий:

• До момента подачи заявления на регистрацию фирмы нужно оплатить 1% от суммы, объявленной в качестве уставного фонда.
• Число акционеров такой компании должно быть ограничено 50 лицами.
• Необходимо принять в штат секретаря – для ведения реестров акционеров, директоров, протоколов и других документов.
• Подобрать уникальное название с упоминанием выбранной правовой формы.

Весь процесс состоит из 5 этапов:

1. Сбор, оформление и подача пакета документов с заявлением на получение лицензии в Центральный банк страны.
2. Получение уведомления о принятии банком полного пакета документов на рассмотрение.
3. Уточнение дополнительной информации по вопросам, которые могут появиться у лицензирующего органа. На этом этапе происходит больше всего отказов, поэтому важно заручиться поддержкой профессионалов.
4. Получение претендентом уведомления из банка о результатах процесса оценки.
5. Выдача лицензии e-money или отказ в ее получении.

Наша компания специализируется на оказании правовой поддержки клиентов по получению лицензии правовой системы. Мы имеем большой опыт сотрудничества с представителями европейский стран, поэтому знаем все требования второй Директивы ЕС и требования местного законодательства. Наши юристы быстро и грамотно оформляют полный пакет документации, помогая составить такие документы, как бизнес-план, схема работы компании и другие. Также наши сотрудники помогают найти сотрудников в штат компании, арендовать или приобрести помещение под офис, зарегистрировать компанию и открыть счет в местном банке.

Мы подходим к каждому нашему клиенту индивидуально, детально анализируя особенность его бизнеса. Это позволяет нам не только обеспечить максимально оперативное открытие компании и получение лицензии e-money, но и создать оптимальную базу для ведения будущей предпринимательской деятельности в системе электронных расчетов.