Лицензия платежной системы в Англии

Если организация планирует вести предпринимательскую деятельность на территории Великобритании, связанную с обращением электронных денежных средств, ей требуется получить соответствующую лицензию в FCA – инспекции по контролю за финансовыми организациями.

В FCA можно получить 2 типа разрешений:

• Полную лицензию электронных денег Соединенного Королевства. При этом требуется внести госпошлину размером в 5 000 фунтов стерлингов.
• Лицензию для корпоративных лиц, оборот которых в месяц не больше 3 млн фунтов стерлингов. Размер госпошлины в этом случае – 1 000 фунтов.

Если организация имела среднемесячный оборот менее 3 млн фунтов, получила лицензию, а в дальнейшем ее оборот вырос, ей требуется пройти процедуру смены лицензии на полную. Это регламентирует внутринациональное Положение Великобритании.

Главным регулятором движения электронных денежных средств в Англии является FCA. Согласно Положениям об отмывании денег, сами предприятия обязаны сообщать властям юрисдикции, если замечены подозрительные операции.

Все эмитенты электронных денег на территории юрисдикции должны быть способны доказать Службе финансового надзора юрисдикции, что они способны держать риск противоправных действий, который может возникнуть у них в ходе работы, под контролем. Поэтому, при подаче заявки на лицензию в Регулятор, обязательно подаются детальный бизнес-план предприятия, полное описание того, как будет проходить идентификация клиентов, как компания планирует предотвратить риск отмывания денег, а также детальное описание всех операций, которые компания будет проводить с электронными деньгами, и вся личная информация как о бенефициарах компании, так и ее директорском составе.

В целом, заявку на лицензирование могут рассматривать до 3 месяцев. Однако у FCA есть возможность не только запросить дополнительные документы и справки от заявителя, но и продлить, при этом, время рассмотрения запроса до 12 календарных месяцев.

Лицензию платежной системы в Англии может получить только фирма-резидент. При этом, даже при условии наличия лицензирования, все операции с электронными денежными средствами компания может проводить исключительно в пределах юрисдикции. Чтобы продолжить аналогичную деятельность на территории других стран, предприятию потребуется пройти процедуру паспортизации. Кроме того, получив лицензию, фирма не просто получает разрешение на операции с электронными денежными средствами, но и несет ответственность за отмывание средств, возложенную на нее Положением по отмыванию денег.

Итак, список документов для подачи заявки на лицензирование включает в себя:

• Само заявление по установленной форме.
• Подробный бизнес-план на ближайшие годы.
• Подтвержденный уставной фонд – минимум 350 000 евро.
• Схему работы, которая позволит идентифицировать клиентов фирмы и предотвратить возможность отмывания денег.
• Полный список услуг, которые организация будет предоставлять.
• Подтвержденное доказательство контроля риска отмывания денег.
• Личные данные по учредителям и топ-менеджерам (допустимы нерезиденты).

Стоит отметить, что для получения платежной системы в Великобритании необходимо, чтобы все управляющие в подобных компаниях отвечали особым требованиям FCA. Они должны иметь профильное образование, иметь опыт открытия фирм с аналогичным профилем, обладать нужными специфическими знаниями.

Другие требования к директорату компании такие:

• Резидентов в директорате должно быть столько же, сколько иностранных граждан, или больше.
• Генеральный директор обязательно является резидентом юрисдикции.
• Доминирующие решения остаются за топ-менеджерами, имеющими гражданство Англии.
• Совет директоров должен проводиться исключительно на территории юрисдикции.
• Основные решения важно принимать в офисе компании – там, где размещено главное ПО фирмы.
• В штат компании должен входить сотрудник-резидент, отвечающий за предотвращение отмывания денег. Эти обязательства обычно возлагают на генерального директора.

Когда компания получает лицензирование платежной системы, она может открыть корпоративный счет в банке. Также на нее возлагаются обязательства по ведению полной финансовой отчетности, а также по прохождению проверки аудита.

Чтобы получить платежную лицензию, компания должна являться резидентом Великобритании. Если вы не являетесь владельцем английской фирмы, наши сотрудники помогут вам ее оформить.

В Англии существует большое количество организационно-правовых форм компаний. Наиболее привлекательной для иностранцев признана форма LTD – частного акционерного общества с ограниченной ответственностью.  Для ее регистрации требуется:

• Личные данные бенефициара (паспортные данные, документально подтвержденное место проживания и т.д.), и возраст старше 18 лет.
• Аналогичные данные на топ-менеджмент будущей компании.
• Минимум 3 варианта названия фирмы с указанием организационно-правовой формы.
• Уставной капитал – для этой формы минимально наличие 1 евро.

Пакет документов подается в электронный регистратор в режиме онлайн, а рассмотрение заявки занимает не более суток. Если компании требуется легализация сертификата об инкорпорации (учреждении фирм), это займет еще около 10 дней.

Процесс получения платежной лицензии в Англии – процесс длительный и сложный. В некоторых случаях он затягивается на год. Как правило, это возникает, если в процессе рассмотрения заявки были обнаружены вопросы к заявителю. Поэтому очень важно грамотно оформлять каждый из документов, корректно указывать данные и предоставлять убедительные доказательства, что компания может предотвратить отмывание денег. Для этого мы рекомендуем подавать пакет документов не самостоятельно, а при помощи профессионалов.

Наша компания специализируется на получении лицензии платежной системы в странах Европы, предоставляя как разовое консультирование, так и полное сопровождение. Наши сотрудники помогут собрать весь пакет документов, снимут копии, переведут на английский язык, помогут вам составить бизнес-план, схему работу с будущими клиентами, помогут предоставить убедительные доказательства наличия надежных механизмов, предотвращающих отмывание денег. Также мы поможем вам открыть компанию в Англии с оптимальным для вашего бизнеса видом организационно-правовой формы и счет в местном банке.

Звоните нашим экспертам!