Лицензия платежной системы в Австралии

Лицензия AFS, согласно The Corporations Act, должна быть у всех лиц, которые ведут деятельность в сфере финансов на территории юрисдикции. Фактически это непростая процедура, которая даже при грамотном подходе займет около 3-4 месяцев.

Первым шагом при лицензировании является регистрация резидентной компании, при этом она может быть учреждена представителями иностранных государств. Заявка подается в налоговый орган в течение 2 рабочих дней с момента предоставления всех требуемых данных и документов.

При этом важно обеспечить, чтобы хотя бы один управляющий предприятия являлся резидентом юрисдикции. Кроме того, в штат такой компании должен входить резидент юрисдикции, получивший образование бухгалтера. Присутствие владельца организации в Австралии при ее регистрации и оформлении банковского счета не требуется.

Еще одно условие – директора предприятия обязаны иметь опыт работы в финансовой сфере. Чтобы обеспечить выполнение этого условия, владелец предприятия нанимает в штат директоров («ответственных менеджеров»), способными подтвердить наличие у них профильного образования, навыков и опыта в работе с финансовыми продуктами и услугами аналогичными тем, которые будет предоставлять новая организация. Конкретное число управляющих определяется, исходя из специфики деятельности будущего предприятия – обычно это два или более директора.

При регистрации компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала.  Размер фонда определятся по правовой форме компании, численности работников, видов и количества предпринимательской деятельности и т.д. Также компания может обойти этот этап – если откроет юридическое лицо по форме Company Limited by Guarantees. Такое предприятие открывается без требований к минимальному размеру уставного капитала.

Выдача таких лицензий осуществляется в разных странах мира – от европейских государств до Новой Зеландии. В каждой из юрисдикций существует своя специфика прохождения этой процедуры. К частым требованиям относятся:

• Наличие компании-резидента.
• Определенное количество топ-менеджеров.
• Несколько директоров должны быть резидентами юрисдикции.
• Компания должна иметь реальный офис (юридический адрес) в стране.
• Она должна предоставить доказательства наличия уставного капитала фирмы.
• В пакете документов должен быть детальный бизнес-план сроком на несколько лет вперед.
• Компания должна предоставить доказательства наличия особых механизмов, исключающих при электронных расчетах возможность реализации схем мошенничества.
• У фирмы должна быть прописанная схема работы.
•  Иные требования.

Процедура получения лицензий платежных систем достаточно длительная, и требует наличия многих справок и документов. Иногда Регуляторы запрашивают дополнительные документы уже в процессе проверки, что может затянуть срок лицензирования вплоть до года. Чтобы исключить эту вероятность, рекомендуем обращаться за профессиональной юридической поддержкой.

Согласно закону от 1994 года, на Сейшелах можно вести международную торговлю, инвестиционную или иную не запрещенную законом деловую деятельность.

Чтобы получить лицензию электронных денег в Австралии, требуется:

• Предоставить требуемый пакет документов.
• Арендовать реальный офис.
• Пользоваться услугами местного регистрационного агента.
• Предоставить юридический адрес для получения корреспонденции компании.
• Создать условия, которые позволят взаимодействовать с клиентами в режиме оффлайн.
• Обеспечить страхование всех работников компании.
• Получить индивидуальный номер ARBN.

В пакет документов на подачу заявления для получения лицензии входят:

• Форма ASIC FS01. В ней указываются данные по заявителю, по специфике бизнес-деятельности, по тем финансовым услугам и продуктам, которые будет предоставлять компания, по возможностям компании, соответствующим требованиям лицензии AFS.
• Документ с детальным описанием предпринимательской деятельности. Сюда обязательно должны входить данные по источникам дохода бизнеса, предполагаемые методы работы компании, схемы работы компании, а также описание предполагаемых клиентов.
• Информация по директорам компании – «ответственным менеджерам» (по каждому отдельно). Это персональная информация об управляющих лицах, данные, подтверждающие их профессиональную компетентность, копии справок о несудимости (действительны год с момента получения), копии справок с подтверждением работы указанных лиц в сфере финансов, таблица организационной компетенции, отчет по финансам и данные о происхождении денежных средств.

В числе иных требований к пакету документов могут быть выписки по счетам заявителей и их недавние декларации. На момент выдачи лицензии компании все «ответственные менеджеры» обязаны присутствовать на территории юрисдикции. В некоторых случаях можно заключить договорные отношения с собственниками такого бизнеса в Австралии. Они смогут выступать от лица компании как представители.

При подаче пакета документов на получение лицензии необходима оплата госпошлины. Она оплачивает подачу заявки и ее рассмотрение экспертами. При наличии сертификата он продлевается ежегодно с условием уплаты комиссионного сбора.

Лицензию необходимо получить для ряда видов бизнеса, имеющего отношение к финансовой сфере:

• Брокерские услуги.
• Выпуск ценных бумаг.
• Денежный трансфер.
• Предоставление гарантий.
• Валютные операции.
• Финансовый консалтинг и другие.

Узнать полный список видов предпринимательской деятельности, требующих получения лицензии в Австралии, можно у наших специалистов. На консультации у наших экспертов вы узнаете о процедуре внедрения электронных финансовых продуктов, а также получить весь список документов для заявки на лицензирование, исходя из специфики вашего бизнеса.

В нашей компании вы можете заказать как разовую консультацию, так и получить полное сопровождение по вопросам лицензирования. Мы подготовим полный пакет документов для компании, включая снятие копий, перевод и апостилирование. Поможем зарегистрировать компанию в Австралии удаленно, а также открыть банковский счет в местном банке. Арендуем офис будущей компании, найдем регистрационного агента, получим налоговый номер и наймем директоров из числа резидентов, соответствующих требованиям лицензирования. Большой опыт и квалификация наших сотрудников помогут сэкономить ваше время и средства. Итогом нашего сотрудничества станет получение лицензии в максимально короткие сроки.

Остались вопросы? Запишитесь на консультацию к нашим специалистам.