Зачем нужно получать лицензию на электронные деньги?
Наличие лицензии на эмитирование электронных денежных средств – это гарантия надежности вашей компании в глазах клиентов и партнеров. Если вы планируете расширение бизнеса или выход на международные рынки, лицензирование – необходимый этап.
Выдача таких лицензий осуществляется в разных странах мира – от европейских государств до Новой Зеландии. В каждой из юрисдикций существует своя специфика прохождения этой процедуры. К частым требованиям относятся:
- Наличие компании-резидента.
- Определенное количество топ-менеджеров.
- Несколько директоров должны быть резидентами юрисдикции.
- Компания должна иметь реальный офис (юридический адрес) в стране.
- Она должна предоставить доказательства наличия уставного капитала фирмы.
- В пакете документов должен быть детальный бизнес-план сроком на несколько лет вперед.
- Компания должна предоставить доказательства наличия особых механизмов, исключающих при электронных расчетах возможность реализации схем мошенничества.
- У фирмы должна быть прописанная схема работы.
- Иные требования.
Процедура получения лицензий платежных систем достаточно длительная, и требует наличия многих справок и документов. Иногда Регуляторы запрашивают дополнительные документы уже в процессе проверки, что может затянуть срок лицензирования вплоть до года. Чтобы исключить эту вероятность, рекомендуем обращаться за профессиональной юридической поддержкой.
Особенности лицензирования в юрисдикции
Республика Болгарии входит в состав Евросоюза. Эта юрисдикция считается одной из наиболее привлекательных для регистрации компаний и ведения бизнеса – благодаря лояльной системе налогов и комфортной среде.
Деятельность электронных платежных систем в юрисдикции регулируется законом PSPSA. Он присуждает право предоставления всех услуг, которые имеют отношение к электронным расчетам, банкам и компаниям, имеющим лицензию. К таким компаниям относятся 2 правовые формы – Акционерное общество или Общество с ограниченной ответственностью. Если предприниматель желает вести бизнес с использованием систем электронных расчетов в Болгарии, он обязан открыть местную компанию.
Регистрация компании для получения лицензии
Открытие фирмы на территории Болгарии возможно в нескольких правовых формах. Наиболее привлекательными для ведения бизнеса признаны Акционерное общество – Акционерно дружество (АД) и Общество с ограниченной ответственностью – Дружество с ограничена отговорност (ДОО).
Чтобы открыть компанию, потребуется:
- Минимум один акционер.
- Минимум один директор (иногда требуется больше).
- Секретарь.
- Зарегистрированный юридический адрес на территории юрисдикции.
- Наличие уставного капитала.
Наша компания помогает открыть компанию в Болгарии. Мы поможем выбрать форму ведения бизнеса, исходя из особенностей будущей предпринимательской деятельности. В случае, если вам требуется номинальный сервис, мы поможем найти номинального акционера или директора.
Что нужно, чтобы получить лицензию
Для подачи заявки на лицензирование заявитель должен предоставить пакет документов:
- От бенефициаров. Справка о несудимости, идентифицирующие личность документы, подтверждение места проживания (это могут быть оплаченные квитанции по коммунальным услугам, почтовые переводы и т.д.), выписку из счета в банке, в которой указан двухлетний период. Все указанные документы должны быть нотариально заверены и апостилированы.
- Детально прописанный бизнес-план на срок в три года.
- Информация о мерах, которые помогут управлять рисками, а также даны по политикам KYC и AML.
- Примерный образец договоров с будущими клиентами.
- Подтверждение наличия уставного капитала размером не менее 100 000 левов.
- Подтверждение законности происхождения денежных средств.
- Копии учредительной документации на компанию.
- Документальное подтверждение наличия опыта работы в аналогичных компаниях, профессиональной квалификации. Предоставляется на акционеров и топ-менеджмент. Учредитель дополнительно предоставляет автобиографию.
Каждый из указанных документов должен быть переведен на болгарский язык и нотариально заверен.
Почему стоит сотрудничать с нашей компанией?
Если вы планируете стать эмитентом электронных валют и выйти на европейский рынок, вам требуется профессиональная помощь. Наши консультанты досконально владеют тонкостями открытия компаний, регистрации банковских счетов и получения лицензий платежных систем в разных странах. Мы проанализируем особенности вашего бизнеса и подберем оптимальные решения.
В комплекс наших услуг входят:
- Подбор пакета документов и их правильное оформление в соответствии с требованиями Центрального Банка Республики Болгария и иных официальных органов юрисдикции.
- Перевод на болгарский язык и нотариальное заверение документов.
- Составление специфичных документов, например, бизнес-планов.
- Поддержка клиентов при подаче заявления в Регулятор или представление их интересов.
- Соблюдение законности и регламента всех процедур.
- Контроль за ходом рассмотрения заявки.
- Получение лицензии.
Также с нашей помощью вы можете зарегистрировать компанию в Болгарии и открыть местный банковский счет. Мы поможем найти помещение для офиса вашей компании в Болгарии, нанять номинального директора и т.д.
Сотрудничество с нами обеспечит вам возможность быстрого и законного лицензирования для успешного ведения предпринимательской деятельности. Мы поможем вам избежать ошибок, которые могут привести к отказу в лицензировании. Обращайтесь к нашим специалистам!