Лицензия платежной системы в Греции

Современные технические решения открыли перед предпринимателями много возможностей. Использование электронных денежных средств компаниями значительно упростило взаимодействие с контрагентами и партнерами, а также повысило их имидж в глазах клиентов.

Общие преимущества электронных расчетов следующие:

• Быстрые переводы по всему миру.
• Открытие счетов для оффшорных компаний.
• Возможность проведения расчетов в разных мировых валютах и т.д.

Чтобы использовать в расчетах электронные деньги, необходимо получить соответствующую лицензию. Она может выдаваться разными странами, при этом требования к лицензиатам в каждой из них будет отличаться.

Частыми условиями для получения лицензии платежной системы являются:

• Наличие компании, зарегистрированной на территории юрисдикции.
• Наличие топ-менеджеров в составе из нескольких человек, с определенными требованиями по резидентности.
• Минимальный размер уставного капитала.
• Оплата госпошлины за получение лицензии.
• Наличие реального офиса компании на территории юрисдикции.
• Подтверждение квалификации директоров компании – профильное образование и опыт работы в таком же учреждении.
• Наличие у компании всех необходимых финансовых, технических и иных средств, с помощью которых она будет осуществлять действия, связанные с оборотом электронных денежных средств.
• Подтверждение наличия механизмов безопасности, которые будут препятствовать мошенничеству с электронными деньгами и предотвращать отмывание денег.
• Иные требования.

Обычно процесс получения лицензии электронных денег занимает немало времени, а в процессе рассмотрения заявки Регулятор может запросить у лицензиата дополнительные сведения. В таком случае требуемые данные важно предоставить максимально оперативно, чтобы не получить отказ. Для этого лучше всего обратиться за профессиональной поддержкой.

Регуляторами в процессе лицензирования в Греции выступают Комиссия рыночного капитала и Центробанк. В своей деятельности они руководствуются требованиями Директивы ЕС, т.к. Греция входит в число стран-участниц Европейского Союза. Поэтому каждая компания, претендующая на получение лицензии электронных денег, должна подтвердить свою благонадежность и пройти все необходимые процедуры проверки.

К числу требований, которые должны выполнить такая компания, относится необходимость наличия уставного капитала не менее, чем 350 тысяч евро. Кроме того, компания-претендент должна иметь на территории Греции реальный офис (юридический адрес), что требует аренды или приобретения помещений. В штат компании входят топ-менеджеры в количестве не менее 3 человек. При этом, необходимо подтвердить их квалификацию и опыт запуска проектов, связанных с электронными расчетами. При получении лицензии компания-претендент уплачивает государственную пошлину, а продлевается лицензия через внесение комиссионных сборов.

В пакет документов, которые должна предоставить фирма, также входят:

• Детальный бизнес-план, в котором подробно описывается будущая деятельность компании.
• Подробное описание всех механизмов, которые будут обеспечивать безопасность электронных расчетов, включая защиту личных данных клиентов фирмы.
• Доказательства наличия специальных механизмов, предотвращающих любые мошеннические действия с электронными деньгами, а также предотвращающих отмывание денег.
• Личные данные на акционеров фирмы.
• Подтверждение наличия финансовых и технических средств для работы организации.

По решению лицензирующего органа, этот список может быть дополнен иными документами, запрошенными как при подаче основного пакета документов, так и в ходе рассмотрения заявки на лицензирование.

Важным условием для получения лицензии платежной системы в Греции является местное резидентство компании. В случае, если заявитель не является владельцем такой компании, ее требуется открыть.

Согласно требованиям законодательства, организация, претендующая на право ведения расчетов с использованием электронных денежных средств, должна иметь правовую форму закрытого или открытого Акционерного общества, либо Общества с ограниченной или неограниченной ответственностью.

Для открытия компании потребуется:

• Уникальное название.
• Нотариально заверенный Устав.
• Зарегистрированный офис.
• Определенное количество акционеров и директоров – зависит от выбранной формы компании.
• Документальное описание деятельности компании и иные документы.

Если вы хотите открыть компанию в Греции, чтобы затем пройти процедуру лицензирования платежной системы, мы советуем тщательно продумать как выбор ее организационно-правовой формы, так и способ налогообложения. В некоторых случаях неправильный выбор формы предприятия существенно отразиться на выгоде ведения бизнеса.

Наши специалисты смогут вас подробно проконсультировать по выбору конкретной формы для открытия фирмы в Греции, помочь вам определиться с бизнес-моделью, способом налогообложения и другими нюансами. Мы предоставляем как разовое консультирование по этим вопросам, так и обеспечиваем полное юридическое сопровождение, включая открытие счета в банке, аренду офиса компании и наем персонала.

Получение лицензии платежной системы в Греции, как одной из стран Евросоюза, открывает для бизнеса широкие возможности. Это обеспечивает эффективное ведение даже крупного и сложного бизнеса, вне зависимости от места нахождения. Кроме того, она дает доступ к рынку финансовых услуг Европы, однако для этого стоит пройти процедуру стандартизации

В нашей компании вы можете получить полный комплекс услуг, связанных с процедурой лицензирования. Мы досконально владеем всеми тонкостями местного законодательства и требованиями Директивы ЕС. Наши сотрудники подходят к каждому клиенту индивидуально. Мы анализируем особенность бизнеса клиента, его перспективы и желаемые пути развития, что позволяет нам создавать оптимальные рекомендации в каждом конкретном случае.

Мы оказываем лицензиатам все виды правовых услуг – от открытия счетов и легализации документов, до составления бизнес-планов и описаний моделей предпринимательской деятельности. Мы поможем собрать и грамотно оформить весь пакет документов, окажем поддержку при внесении госпошлин и уставного капитала, оперативно предоставим в контролирующий орган дополнительную информацию.

Наше сотрудничество поможет вам сэкономить силы и время. Обращайтесь в нашу компанию!