Лицензия платежной системы в Грузии

Работа с платежными системами – одно из перспективных направлений для современных компаний. Использование электронных денег позволяет оперативно открывать счета для оффшорных компаний, проводить денежные переводы между странами максимально быстро, повышать имидж компании в глазах партнеров и клиентов, обеспечивать удобство расчетов с контрагентами. Чтобы получить лицензию на право работы с платежными системами, компания должна пройти лицензирование. Его можно провести в разных странах, но именно Грузия является одной из наиболее привлекательной – из-за простых требований к лицензиатам и быстрого получения самой лицензии.

Регулятором деятельности компаний электронных денег на территории Грузии является Закон «О платежной системе и платежных услугах». Все организации, обладающие статусом провайдера электронных денежных средств, имеют право в предоставлении ряда услуг:

• Связанных со списанием электронных средств со счета плательщика.
• Связанных с зачислением денег на счет получателя.
• Проведение дебетовых платежей с использованием любых электронных средств, в том числе платежных карт.
• Выпуск различных платежных инструментов и электронных денег.
• Проведение денежных переводов в разные страны.
• Другие виды услуг.

Такую лицензию могут получить организации, имеющие регистрацию на территории юрисдикции в формах АО или ООО, причем учредителями такой фирмы могут быть граждане с любой степенью резидентности.

Чтобы получить лицензию EMI в Грузии, фирме необходимо иметь уставной капитал минимально в 250 тысяч лари (почти 107 тысяч долларов). Эта сумма вносится полностью при подаче заявки на лицензию в Национальный банк страны. Кроме того, минимальный размер уставного фонда должен поддерживаться весь период существования компании. В случае, если Нацбанк Грузии выявит превышение оборота платежных услуг, обозначенный для компании при получении лицензии, минимальный размер фонда может быть увеличен.

В отличие от многих других юрисдикций, компания, претендующая на получение лицензии электронных денег, не обязана иметь реальный физический офис в стране – достаточно лишь юридического адреса. Фактический офис организации может располагаться на территории иных юрисдикций.

Однако такая компания должна будет проходит ежегодную аудиторскую проверку, вести бухгалтерскую отчетность и отчитываться в налоговом органе. Также, при любых изменениях в деятельности компании, включая ее ликвидацию, реорганизацию, объявление о банкротстве, необходимо направлять уведомление в Нацбанк.

Все эти требования и условия действуют, если фирма с финансовой лицензией работает только на рынке юрисдикции. В случае, если организация планирует действовать на рынках иных стран, ей нужно пройти процедуру верификации и получить дополнительные разрешения.

Лицензиаты обязаны подготовить полный пакет документов:

• Личные документы на собственников и акционеров.
• Справки о несудимости директоров компании.
• Информацию о политике безопасности компании.
• Детальный бизнес-план.
• Подтверждение наличия местного банковского счета и другие документы.

Вся документальная информация в пакете должна быть легализована и апостилирована.

Обычно, чтобы подготовить весь пакет документов, уходит около 4 недель. Заявление рассматривается в Нацбанке страны еще около 30 календарных дней. Такой небольшой срок рассмотрения документов лицензиата по сравнению со сроками, принятыми в других юрисдикциях, делает Грузию особенно привлекательной для собственников бизнеса.

Однако важно правильно подготовить всю документальную информацию. В случае, если при рассмотрении пакета документов в нем будут обнаружены ошибки, лицензиату предоставят еще 30 календарных дней, чтобы их исправить. Важно предоставить исправленные данные как можно скорее, иначе это может стать причиной отказа в лицензировании. Поэтому для подготовки документов лучше обращаться в специализированные компании, имеющие большой опыт работы с подобными процедурами.

Чтобы получить лицензию эмитента электронных денег в Грузии, необходимо зарегистрировать местную компанию. Для этих целей подойдут 2 организационно-правовые формы: АО и ООО.

Общество с ограниченной ответственностью считается наиболее распространенным типом компаний на территории юрисдикции. Они могут открываться даже в числе одного лица. По документам, такая компания отвечает только своим имуществом.

В акционерном обществе капитал делится на акции, а ответственность компании ограничивается только стоимостью активов. Акционеры такой фирмы не несут обязательств перед третьими лицами.

Все претенденты на открытие фирмы должны предоставить:

• Название компании (не обязательно уникальное – в Грузии могут существовать 2 компании с одинаковым названием, но разным типом деятельности).
• Юридический адрес – реальный офис компании иметь не обязательно.
• Информацию о виде деятельности будущей фирмы.
• Данные о начале и конце хозяйственного года.
• Полномочия на представителей компании.
• Другие документы.

Общий срок регистрации компании займет всего от 3 до 7 дней.

Наша компания специализируется на предоставлении комплекса услуг по получению лицензии платежной системы в Грузии. Мы досконально владеем всеми тонкостями местного законодательства и обеспечиваем максимально быструю и комфортную процедуру лицензирования для наших клиентов.

Наши специалисты помогут вам в решении всех вопросов:

• Регистрации компании. Мы проанализируем ваш бизнес, поможем выбрать оптимальную правовую форму будущей компании и систему налогообложения, подготовим учредительную документацию, сопроводим вас на процедуре регистрации или обеспечим удаленное оформление фирмы по доверенности, проведем регистрацию компании в налоговом органе, закажем и получим печати, зарегистрируем фирму в социальных фондах, откроем расчетный или накопительный счет.
• Подготовим все нужные документы для подачи заявки на лицензирование, включая составление бизнес-плана, разработку политики безопасности и другое, переведем их на грузинский язык и апостилируем.
• Поможем оформить юридический адрес или онлайн-офис компании.
• Поможем с наймом сотрудников.

Мы будем поддерживать вас на протяжении всей процедуры получения лицензии, поддерживая общение с представителями Регистратора и отслеживая ход рассмотрения заявки. Мы обеспечим прохождение всех бюрократических этапов в максимально сжатые сроки, позволив вам сэкономить время и получить сертификат международной финансовой компании для эффективного развития вашего бизнеса.