Лицензия платежной системы в Италии

Это проводится для создания таких преимуществ для самого бизнеса:

• Быстрых международных денежных переводов (в сравнении с традиционными переводами через банки).
• Удобных расчетов через электронные переводы с контрагентами.
• Упрощения расчетов с клиентами.
• Улучшение репутации бизнеса, как использующего современные технические средства расчетов.

Лицензия эмитента электронных денег нужна для тех компаний, которые планируют вести деятельность, связанную с e-money, на международных рынках. Чтобы стать лицензиатом EMI, юридическое лицо должно выполнить ряд условий. В каждом из государств, оказывающих услуги по лицензированию для эмитентов электронных денег, требования отличаются.

К наиболее частым условиям для лицензирования относятся:

• Наличие компании, оформленной на территории юрисдикции.
• Внесение уставного капитала – в Европе это минимум 350 тысяч евро.
• Юридическое лицо должно арендовать или купить помещение под офис.
• В состав топ-менеджеров фирмы должно входить определенное количество членов с подтвержденной квалификацией в области систем электронных расчетов и с определенной степенью резидентности.
• Наличие всех механизмов и решений по безопасности, которые исключат вероятность мошеннических действий при электронных расчетах, а также вероятность отмывания денег.
• Наличие денежных средств на запуск и поддержку бизнеса.
• Прописанная схема работы фирмы и детально оформленный бизнес-план.

Претендент на получение лицензии оформляет все документы, согласно требованиям местного органа, ответственного за выдачу лицензий EMI, а также выполняет иные его условия. Затем пакет документации вместе с заявкой подается на рассмотрение, срок которого занимает от нескольких месяцев до года.

Нередки случаи, когда компания-претендент на лицензию e-money получает отказ в процессе рассмотрения заявки – из-за неправильно оформленных документов или из-за невозможности оперативного предъявления дополнительных документов и справок. Поэтому в этой процедуре лучше заручиться поддержкой профессионалов.

В Италии за требования к процедуре лицензирования отвечает вторая Директива ЕС, а также местные регуляторы – специальные комиссии. Также они контролируют процесс работы компаний, получивших лицензию. Из-за строгости регуляторов к процессу лицензирования стоит подходить внимательно, чтобы документ не признали недействительным уже в процессе работы компании.

Требования к лицензиатам аналогичным требованиям других государств ЕС:

• Создание на территории компании с уставным фондом не менее 350 тысяч евро.
• Наличие реального офиса компании на территории Италии.
• Личные данные об акционерах фирмы.
• Принятие в штат фирмы минимум 3 директоров (обязательно физических лиц), которые могут подтвердить свою квалификацию и опыт работы в сфере финансов и электронных расчетов.
• Наличие детально прописанного бизнес-плана, четкой схемы работы с клиентами и политики безопасности.
• Наличие всех финансовых, материальных, технических и цифровых средств, которые позволят реализовать утвержденную схему работы компании (в том числе денежных средств, необходимых для старта и поддержания работы фирмы).
• Наличие всех механизмов, которые будут исключать вероятность реализации мошеннических схем при электронных расчетах, в особенности – схем по отмыванию денег.
• Иные требования.

Чтобы получить лицензию EMI в Италии, вначале требуется открыть фирму на территории юрисдикции. Из всех видов правовых форм, наиболее популярными для регистрации иностранными бенефициарами являются Общество с ограниченной ответственностью  (Srl) и товарищество (SAS).

Регистрация Srl занимает примерно месяц и имеет такие особенности:

• В компании должен быть минимум 1 топ-менеджер, резидент Евросоюза.
• Каждый год фирма обязана проходить проверки у аудитора и сдавать налоговую отчетность.
• Каждый квартал компания отчитывается по НДС.
• Фирма должна получить регистрационный налоговый номер и зарегистрировать счет в местном банке.

SAS можно оформить примерно за это же время. Регистрация такой фирмы отличается:

• Эта форма подойдет для небольших предприятий с оборотом до 10 млн евро в год.
• Компания является гибридом полного товарищества и ООО.
• Учредители, которые являются директорами фирмы, несут ограниченную ответственность по долгам компании в рамках своего имущества.

При оформлении компании потребуется также открыть счет в местном банке.

Этапы по получению лицензии эмитента электронных денег такие:

1. Регистрация компании по условиям, установленным регуляторами.
2. Создание всех условий для реализации схемы работы компании и противодействию в отмывании денег.
3. Установка технического оборудования, программного обеспечения и иных технических средств, которые понадобятся эмитенту в процессе работы.
4. Уплата государственной пошлины.
5. Подача всего пакета документов вместе с заявкой регулятору.
6. Получение лицензии EMI при выполнении всех требований регулятора и отсутствии у него претензий.

Наша компания оказывает полный комплекс услуг, связанных с лицензированием EMI в разных странах. Мы знаем законодательство в отношении e-money в каждом из государств досконально, что позволяет нашим клиентам выполнять все требования регуляторов по лицензированию.

Мы оказываем как услуги разового консультирования, так и полную поддержку компании в этом процессе. Мы помогаем зарегистрировать компанию на территории выбранной юрисдикции в оптимальной для бизнеса клиента правовой форме, с открытием местного банковского счета, получением налоговых номеров, уплатой госпошлин, регистрацией в социальных фондах, наймом персонала и другими услугами.

При подготовке к процедуре лицензирования мы окажем полное содействие в вопросах по технической части работы будущей компании, а также поможем составить все корпоративные и технические документы, включая доказательства наличия механизмов по безопасности схем электронных расчетов, бизнес-плана фирмы, схемы взаимоотношений с будущими клиентами и другое.

Наши специалисты грамотно оформят все документы, легализуют и переведут их, а также сопроводят клиентов при подаче пакета документов в лицензирующий орган. Они будут контролировать ход рассмотрения заявки, и при возникновении вопросов со стороны регулятора оперативно предоставят недостающие документы или справки.

Такой комплексный подход и знание всех правовых тонкостей становится гарантией минимальной вероятности отказа со стороны лицензирующего органа, и обеспечит экономию времени и сил наших клиентов. Звоните нашим экспертам!