Лицензия платежной системы в Венгрии

Перевод денежных средств через платежные системы – современная альтернатива банковским операциям. Она обеспечивает сразу несколько преимущество предпринимателям:

• Позволяет осуществлять быстрые денежные переводы в разные государства.
• Позволяет открывать счета на оффшорные компании.
• Позволяет открыть счет на предприятие в удаленном режиме.
• Повышает удобство расчетов с контрагентами.
• Повышает имидж компании в глазах партнеров и клиентов.

Если вы планируете расширение бизнеса и выход на международные рынки, такая перспектива будет для вас привлекательной. Но чтобы работать с платежными системами, необходимо пройти процедуру лицензирования. Это практикуется во многих странах, причем каждое государство устанавливает свои требования к процедуре.

К стандартным условиям получения лицензии на платежную систему относятся:

• Наличие компании, зарегистрированной на территории юрисдикции.
• Определенные требования к директорату фирмы (количество директоров, их профессиональные компетенции, степень резидентства).
• Наличие официального офиса фирмы.
• Наличие заданного минимума уставного капитала – подтверждается документально.
• Предоставление Регулятору информации по деятельности компании, включая бизнес-план и прописанную схему работы с клиентами.
• Наличие механизмов, обеспечивающих безопасность расчетов и исключающих вероятность реализации схем по отмыванию денежных средств.

Обычно лицензирование занимает несколько месяцев. При этом, Регулятор имеет право запросить дополнительные документы уже в процессе рассмотрения. Чтобы процесс получения лицензии не задержался, или Регулятор не отказал в лицензировании, лучше воспользоваться профессиональной поддержкой.

Все вопросы электронных денег в Венгрии, как государства, входящего в состав Евросоюза, контролируются Директивой ЕС. Согласно этому документу, все платежные системы, использующие или выпускающие электронные денежные средства, относятся к стандартизированным EMI. Таким образом, если фирма планирует при работе использовать электронные расчеты, она должна пройти процедуру лицензирования, подтвердив свои финансовые, профессиональные и технические возможности.

На территории юрисдикции к подобным расчетам допускаются финансовые и кредитные компании, получившие соответствующую лицензию в Национальном агентстве финансового надзора.

Лицензирование выполняется после выполнения следующих условий:

• Наличия зарегистрированной на территории Венгрии компании (в формах ООО или АО).
• Документальное подтверждение технических возможностей для предоставления услуг, связанных с электронными деньгами.
• Внесения минимально установленного уставного капитала – 35 тысяч евро.
• Наличия всех необходимых документов.

Стоимость лицензирования в Венгрии составляет 3 тысячи евро. Отметим, что на подачу документов на получение лицензии электронных денег допускаются предприятия с регистрацией в любой стране Евросоюза, и открывшие на территории юрисдикции свой филиал.

Если претендент на получение лицензии не имеет предприятия в Венгрии или любой другой стране ЕС, ему требуется открыть ее. По времени это может занять всего несколько дней, а по итогам владелец предприятия получит международный идентификационный код.

Процедура открытия компании в Венгрии включает в себя ряд этапов. Общие требования к подаче заявки на регистрацию для любой организационно-правовой формы следующие:

• Предоставление названия – обычно предлагается 3 варианта, которые затем проверяют на уникальность и соответствие определенным условиям.
• Наличие полного пакета документов. В него будут входить как личные данные на бенефициаров, акционеров и топ-менеджерах, так и сведения о юридическом адресе, виде деятельности компании и другие. Все они в обязательном порядке заверяются у нотариуса.
• Оплаченная госпошлина за регистрацию компании.
• Наличие минимального уставного капитала.
• Наличие банковского счета.

Когда все документы собраны, вместе с заявкой на регистрацию они подаются в Торговый реестр. После получения свидетельства о регистрации необходимо получить налоговый номер и оформить социально страхование на персонал фирмы. Документы для открытия компании должны быть переведены или на английский, или на венгерский язык. Организация, зарегистрированная в Венгрии, обязана подавать ежегодную финансовую отчетность, проходить аудиторские проверки и уплачивать налоги.

В случае, если претендент на получение лицензии владеет компанией в любой юрисдикции Евросоюза, необходим местный юрист в качестве представителя или филиал обслуживающего банка. Предоставляются данные по структуре компании, схеме ее управления, наличие условий для работы (от финансовых до технических). Также необходимо доказать профессиональную компетентность топ-менеджмента фирмы.

Компании, претендующие на получение лицензии электронных денег в Венгрии, предоставляют:

• Полное описание платежной системы, включая инструменты работы.
• Бизнес-план на следующие три года, который является гарантом надежности организации.
• Корпоративную документацию на компанию.
• Личные данные по директорам фирмы и подтверждение их квалификации.
• Подтверждение механизмов, которые станут защитой платежей клиентов (сюда входит программное обеспечение).
• Подтверждение наличия разработанной схему управления рисками и подтверждение механизмов, предотвращающих отмывание денег.
• Информацию по посредникам, аудиторам и партнерам на аутсорсе.
• Документально подтвержденное свидетельство об отсутствии задолженностей фирмы и об отсутствии ее банкротства.
• Заявление, подтверждающее безопасность деятельности компании для оператора электронных денег.

Кроме того, Регулятор вправе запрашивать и иные документы в случае, если при рассмотрении заявки на лицензирование у него возникнут дополнительные вопросы.

Наша компания оказывает всестороннюю помощь в получении лицензии платежной системы в Венгрии. Мы долго время работаем с европейскими партнерами и знакомы со всеми тонкостями этого процесса. У нас вы можете получить как услугу разового консультирования, так и полное правовое сопровождение:

• Сбор необходимых документов.
• Их перевод и апостилирование.
• Составление бизнес-плана и схемы работы компании и другое.

Если у вас еще нет компании в Венгрии или другом государстве ЕС, мы поможем выбрать оптимальную форму предприятия, зарегистрировать его, пройти оформление в налоговом органе, открыть банковский счет. Мы возьмем на себя все формальности, чтобы вы могли получить лицензию максимально быстро. Правильная подготовка документов с помощью наших специалистов сведет риск отказа Регулятора к минимуму.

Обращайтесь к нашим экспертам!